Você conhece as principais formas de conferir meus dividendos?
Neste post, vamos listar os principais aplicativos para você fazer isso, mas antes vamos saber mais sobre eles.
Os dividendos são uma parte bastante importante dos investidores na bolsa de valores.
Eles costumam iniciar seus investimentos na renda variável, com o objetivo de adquirir uma renda passiva.
Com isso, especialmente investidores iniciantes, podem começar a se perguntar: “onde eu posso conferir meus dividendos?”
Muitos investidores acabam não sabendo quanto e quando os investimentos irão render as distribuições de proventos.
Por isso, antes de listarmos os melhores aplicativos para conferir meus dividendos, separamos alguns pontos que podem ser bastante importantes na hora de fazer isso.
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O que é importante saber sobre os meus dividendos?
Qual a fonte pagadora?
Um dos principais pontos que você deve estar atento na hora de conferir meus dividendos é com a fonte pagadora.
Ou seja, você precisa saber qual investimento ou empresa que realizará a distribuição deles.
Embora essa informação possa não parecer muito importante em um primeiro momento, a relevância do conhecimento dessa informação passa a ser bem importante em uma carteira de investimentos diversificada.
Contudo, não é só nisso que essa informação possui sua relevância.
Você também precisa saber a origem na hora de declarar o imposto de renda dos seus dividendos.
A Receita Federal possui um campo de discriminação da fonte pagadora do provento na Declaração do Imposto sobre a Renda da Pessoa Física (DIRPF).
Qual a forma de distribuição?
A forma de distribuição também deve ser de seu conhecimento, além da fonte pagadora.
Essa informação é bem importante pois é possível haver a retenção do Imposto de Renda (IR) na fonte, dependendo do tipo de crédito que é utilizado.
Na sua declaração do IR você também precisará informar isso, já que possui campos diferentes na hora de declarar cada tipo de crédito recebido.
A distribuição do seu provento pode ser feita de três formas diferentes, são elas:
- Meus Dividendos, uma forma sem retenção no IR, a distribuição é feita por meio de ação na Bolsa de Valores;
- Juros por capital próprio (JCP), onde a distribuição também é feita por meio de ações na Bolsa de valores e há uma retenção de 15% no Imposto de Renda;
- Por Rendimento, onde não há retenção de IR e os proventos são distribuídos por cota de fundo imobiliários (FLLs).
Qual o valor da distribuição?
Saber o valor da distribuição dos dividendos também é algo necessário, já que isso mostrará o quanto você, como investidor, irá ganhar em forma de provento, independente da forma de crédito.
Essa informação pode ser obtida através de três formas diferentes:
- Total da distribuição: é o montante total que será distribuído pela fonte pagadora aos investidores;
- Provento por cota/ação: diferente do montante total, esse será o montante recebido por cada cota de investimento ou unidade de ação;
- Total do investidor: outra forma é com o montante total recebido pelo investidor, mas calculado de acordo com as cotas detidas ou número de ações.
Data-com e data-ex
Os marcos temporais que vão definir se o investidor possui ou não direito ao provento são a data-com e a data-ex. Assim, essa é a uma informação necessária para sempre ter em mãos.
Todos os investidores que tiverem cotas ou ações dos investimentos até a data-com terão direito a receber os proventos.
Os meus dividendos serão entregues de acordo com a posição de custódia encerrada sempre ao final da data-com.
Após esse processo, é quando a data-ex se inicia.
Essa é a data que representa quando não há mais direito de receber o provento de determinado investimento.
Ou seja, caso você invista no ativo a partir da data-ex determinada, você não terá mais direito a receber o crédito.
Data de pagamento
Como o próprio nome já deixa bem explícito, essa é a data em que o investidor receberá o pagamento referente ao provento.
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Onde conferir meus dividendos?
Agora que você conhece mais a respeito, veja uma lista com os melhores apps para conferir os meus dividendos:
1. Canal Eletrônico do Investidor (CEI)
O Canal Eletrônico do Investidor (CEI) é, sem dúvidas, uma das melhores formas para você conferir os meus dividendos.
A bolsa brasileira, conhecida como B3 (Brasil, Bolsa e Balcão) disponibiliza essa plataforma que contém diversas informações do investidor, entre as quais podemos citar:
- Derivativos do investidor;
- Carteira de ativos de renda variável;
- Títulos de Tesouro Direto;
- Extratos dos investimentos por instituição;
- Proventos provisionados e pagos.
Essa última opção acaba sendo uma das mais importantes da plataforma, já que mostra diretamente os proventos que são de direito do investidor e que ele receberá no futuro, além dos proventos que já foram creditados.
Para conferir, basta acessar o CEI, preencher as informações de login com CPF e senha e ir na aba de Proventos.
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2. Corretora de Valores
Você também pode fazer a checagem dos seus dividendos diretamente em corretoras de valores, além de também poder conferir quando eles serão pagos.
Várias dessas instituições costumam fazer uso das informações de custódia de ativos de investidores para compilar os valores de pagamentos e as datas para isso.
Mas caso o investidor tenha investimentos em várias instituições financeiras, acompanhar os meus dividendos por corretoras pode acabar sendo um ato falho.
Muitos podem querer acompanhar os seus proventos de uma maneira mais consolidada, levando em conta inclusive os ativos da carteira, e isso não será possível quando se utilizam várias instituições.
3. Real Valor
Um dos apps, que também está disponível na versão web, mais popular para acompanhar os meus dividendos é o Real Valor.
O sistema trabalha com uma importação direta dos dados dos seus investimentos disponíveis no Canal Eletrônico do Investidor.
Além disso, a plataforma também mostra se vale a pena substituir suas planilhas de ações.
Outra funcionalidade oferecida é um gráfico que permite ao usuário acompanhar a jornada de forma segura e prática.
Entre outras das principais funcionalidades do Real Valor podemos citar:
- Possibilidade de importação do seu histórico de transações de maneira completamente automática;
- A evolução do seu patrimônio pode ser monitorado;
- Visualizar quais são os ativos mais lucrativos e comparar seus detalhes;
- Sem a necessidade de se preocupar com bancos e corretoras, ainda é possível adicionar os ativos a um único ambiente;
- Acessar o histórico completo da sua carteira;
- O aplicativo mostra em tempo real os impactos nos investimentos das mudanças do mercado.
4. Meus Dividendos
O aplicativo Dividendos: Bolsa de Valores, Ações, FIIs, Criptos está disponível na Play Store para aparelhos Android e na App Store para iOS, sendo um dos melhores na hora de conferir os meus dividendos.
O acervo de ativos desse aplicativo possui 258 fundos imobiliários, 564 empresas, 3.787 Renda Fixa e 14.906 Fundos de Investimentos, tudo disponível para os usuários.
Através dessa ferramenta, é possível acompanhar a rentabilidade histórica dos ativos, do portfólio e da carteira; utilizar um simulador de extrato de declaração de ajuste anual do Imposto de Renda; um simulador de impostos para swingtrade e daytrade; visualizar histórico de proventos, desdobramentos, grupamentos e bonificações automatizadas; e dar avisos aos investidores dos ativos do seu portfólio e acompanhar dados relevantes.
5. Kinvo
O Kinvo é outro que está disponível tanto para aparelhos com sistema Android como iOS, na Play Store e na App Store, respectivamente.
A plataforma se destaca por diminuir a burocracia e facilitar o relacionamento com o mundo das finanças.
O app permite que o usuário acompanhe, analise e monitore todos os investimentos feitos, inclusive o meus dividendos.
Mesmo que você tenha diversas aplicações em diferentes instituições, poderá acompanhar tudo pelo Kinvo.
Entre as outras funcionalidades se destacam a possibilidade de acompanhar a rentabilidade histórica de ativos, do portfólio e das carteiras; acompanhar o histórico de proventos, grupamentos, desdobramentos e bonificações automatizadas; e usar um simulador de impostos para swingtrade e daytrade.
6. Trademap
O Trademap pode ser usado tanto em sua versão mobile, como em sua versão web.
A ferramenta permite que todos os investimentos sejam administrados em uma única plataforma, permitindo que o usuário confira em tempo real a cotação de ativos do Brasil e dos Estados Unidos; monitore o mercado americano e brasileiro também em tempo real; receba notificações no mesmo instante de proventos recebidos das bolsas americanas e brasileiras.
Além disso, ele também ajuda a conferir dados referentes a leilões em tempo real; confira meus dividendos; tenha acesso a uma lista personalizada ou pronta de ativos; possa ver dados e indicadores da empresa e realizar análises completa; e receber sugestões de compras e vendas dos seus ativos através das principais casas de research do mundo.
7. Gorila
O Gorila: controle investimentos é uma ferramenta mais simples que está disponível tanto na App Store como na Play Store.
Além de conferir os meus dividendos, o usuário consegue investigar e ter acesso ao valor total dos seus patrimônios.
Além disso, também é possível monitorar todo o rendimento dos investimentos feitos, saber quanto cada ativo irá representar aos seus ganhos na carteira e diversas outras possibilidades.
8. Bloomberg
Um dos mais completos no mercado para conferir meus dividendos e outras coisas do mundo das finanças e investimentos é o Bloomberg.
O aplicativo de tecnologia é focado justamente em mostrar dados financeiros e informações sobre o mercado do mundo.
Além de ser completamente gratuito, o app também oferece diversas funcionalidades para lidar com as suas ações.
É possível realizar o monitoramento dos indicadores financeiros das empresas brasileiras e internacionais.
Outra função simples, mas bastante útil, é a possibilidade de ler notícias das instituições, assim como o índice internacional, ter acesso ao preço dos commodities e etc.
O usuário também pode criar a própria watchlist de suas ações, conseguindo acompanhar as mudanças de cada ativo e até da sua carteira.
Entretanto, é importante ressaltar que ela precisará ser criada manualmente e apresenta somente os preços da ação.
O Bloomberg é mais indicado para quem trabalha diretamente no mercado de ações, já que ele também mostra as ações que estão com os resultados abaixo da média e quais estão positivas.
A ferramenta também possui suas limitações, já que quem compra mais de uma ação não consegue realizar o cálculo do preço médio.
9. Tesouro Direto
O Tesouro Direto é um aplicativo do Governo do Brasil, mais especificamente desenvolvido pela Secretaria do Tesouro Direto.
O maior objetivo é aproximar os investidores brasileiros a esse tipo de investimento.
Ele pode ser acessado tanto por dispositivos Android na Play Store, como por dispositivos iOS na App Store.
Além de acompanhar os meus dividendos, o usuário também pode monitorar os investimentos em títulos públicos e realizar os próprios investimentos no aplicativo.
A ferramenta também separa quais são os títulos que você já tem custódia e quais os títulos em negociação, facilitando bastante a vida do investidor.
A plataforma permite que o investidor realize simulações que mostram qual a opção de investimentos mais adequada para o seu perfil.
Você também pode cadastrar os seus objetivos futuros, como comprar uma casa, realizar uma viagem, comprar um carro e etc.
10. CoinMarketCap
Uma das melhores opções disponíveis em questão de criptomoedas e para conferir os meus dividendos é o CoinMarketCap.
Disponível em sua versão web e em formato de aplicativo para Android e iOS, a plataforma possui em seu catálogo mais de 5.000 criptomoedas.
Além disso, ele ainda conta com mais de 1.000 corretoras que são parceiras da ferramenta.
Na plataforma, o usuário consegue adicionar o portfólio de moedas digitais e fazer a análise da sua carteira de uma forma eficiente e sem burocracia.
O aplicativo ainda mostra ao investidor os principais preços, indicadores, tendências do mercado e notícias.
11. Fliper
Por último, mas não menos importante, temos a ferramenta Fliper, disponível para aparelhos Android na Play Store e para aparelhos com sistema iOS na App Store, como uma ótima opção para conferir meus dividendos.
Essa é uma plataforma que foi desenvolvida para que os usuários possam ter maior facilidade no seu controle financeiro, otimizando, especialmente, o seu tempo.
O Fliper permite ao investidor consolidar todos os seus ativos em uma única plataforma, fazendo assim uma gestão inteligente e mais funcional dos investimentos.
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