Cartão Americanas: tem anuidade? Benefícios? Saiba tudo aqui

por | out 26, 2021 | Cartões de de Crédito | 0 Comentários

Se você estiver planejando solicitar um Cartão Americanas e ainda não conhece todas as funcionalidades, então acomode-se e acompanhe esse conteúdo que vai te mostrar os detalhes desse cartão de crédito.

Neste post você vai saber quais são as vantagens e desvantagens do cartão de crédito Americanas, os benefícios, o valor das tarifas, o limite, como solicitar e mais algumas informações bem importantes para te deixar atualizado com cada detalhe desse assunto. Dessa maneira, usando como base as informações desse conteúdo, você precisa fazer uma análise se o cartão Americanas vale ou não a pena ser solicitado de acordo com sua demanda.

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Como funciona o Cartão Americanas?

O Cartão de Crédito das Lojas Americanas pode ser usado em todo o Brasil para realizar suas compras nas lojas da empresa e também em outros estabelecimentos, é emitido em uma associação com o Banco Cetelem, e vem com a bandeira Visa.

Para pedir esse cartão de crédito é preciso provar renda mínima de pelo menos um salário mínimo e ter 18 anos ou mais. Ao longo desse post será mostrado com mais detalhes como solicitar o cartão.

É importante mencionar que até 2017 o cartão das Americanas vinha com a Bandeira Mastercard, e é por conta disso que é possível ver clientes ainda hoje com esses cartões. Sendo assim, para quem já tem o cartão Americanas não existe a obrigatoriedade de trocar.

Vantagens do Cartão Americanas

O cliente Americanas possui muitas vantagens ao solicitar o cartão da loja, principalmente quando o assunto se trata de descontos nas compras. Dessa forma, os pontos fortes não são apenas com cashback, existem outros programas que também são bons, como será mostrado logo em seguida.

Ame Digital

O AME Digital é a plataforma de cashback da B2W (empresa responsável pelo Submarino, Shoptime e Americanas.com), ou seja, é o programa que devolve uma parte do valor gasto em uma compra para o consumidor. Contudo, é preciso ressaltar que não são todos os produtos que recebem esse benefício, e a porcentagem de devolução é variável. Dessa maneira, existem promoções que chegam a dar 25% de cashback, mas a grande maioria a porcentagem fica entre 10% ou 20%.

Também é importante informar que o saldo de cashback do AME não possui uma data de validade, mas só pode ser usado em alguma loja da rede B2W Digital ou com empresas que firmaram parcerias. Então, não é permitido usar o cashback para quitar alguma conta do seu domicilio, por exemplo.

Saiba mais: Como abastecer com AME e ganhar desconto?

Programa Mais Sorrisos

O Mais Sorrisos é o programa de fidelidade do cartão de crédito das Americanas, e assim como em outros casos, aqui você pode acumular pontos a cada compra realizada e depois trocar por descontos.

Dessa maneira, a cada R$ 1 desembolsado em compras feitas na Americanas.com, o cliente recebe três pontos (sorrisos). Agora, a cada R$ 1 gasto em qualquer outro estabelecimento pago usando o cartão da loja, a pessoa ganhará um sorriso.

Quando for alcançado 7500 pontos é possível resgatar um vale presente no valor de R$ 50. Ao alcançar 12 mil pontos, o resgate sobe para R$ 100. E ao chegar em 25 mil pontos, o resgate é de R$ 250. Dessa forma, esse presente deve ser usado dentro das Americanas.com para comprar qualquer produto, mas não é válido para realizar pagamentos com o AME Digital.

Além disso, a pessoa não precisa gastar todo o valor resgatado de uma só vez. Por exemplo, o cliente resgatou R$ 50, desse valor pode comprar algo de R$ 40 e ainda ficar com R$ 10.

Mas fica ligado que existe uma validade para esse vale presente. Os sorrisos acumulados só podem ser usados até o último dia do ano seguinte. Por exemplo, se você juntou 9 mil pontos em 2021 (independente do mês), eles vão ser válidos até 31 de dezembro de 2022.

Para resgatar os seus pontos acumulados é preciso seguir os seguintes passos:

Passo 1: entre no site Americanas, faça o login e acesse sua conta.

Passo 2: já dentro da sua conta, escolha a opção “Vales” e depois a alternativa “Vale-Sorrisos”.

Passo 3: escolha o seu Vale Sorriso e clique em “Desbloquear Vales”.

Passo 4: feito isso, seus vales vão estar disponíveis para comprar qualquer produto na Americanas.com

Passo 5: quando escolher o produto que deseja adquirir, clique na opção “Comprar”

Passo 6: na aba de finalização do seu pedido, cole o código do seu Vale Sorrisos no espaço “possui cupom ou vale?”.

Passo 7: clique na opção “aplicar” e verifique se o vale foi aceito. Se ocorreu algum tipo de problema, você precisa entrar em contato com a Americanas através do seguinte e-mail: fidelidade@cartaoamericanas.com

Americanas Prime

Americanas Prime é um benefício que oferece frete grátis em diversos itens da Americanas.com e de comerciantes que possuem parceria com a e-commerce e vendem através de marketplace. O cliente que deseja usar essa vantagem precisa pagar uma assinatura anual no valor de R$ 79,90. Não existe uma opção de assinatura mensal.

Quem possui o Cartão Americanas e o Americanas Prime podem fazer o pagamento de algum produto com parcelamento em até 9x sem juros.

Saiba mais: Amazon Prime Brasil: o que é, quanto custa e 5 vantagens

Outras vantagens do Cartão Americanas

  • Descontos exclusivos em promoções com produtos selecionadas
  • Alternativas de parcelamentos exclusivos em todo o site
  • Limite extra para compras parceladas acima de R$ 50 no site
  • Aceito em todos os locais credenciados à bandeiras Visa ou Mastercard (cartões mais antigos)
  • Ter acesso ao programa Vai de Visa.

Benefícios do Vai de Visa

Além das vantagens da própria Americanas, ainda é possível obter benefícios com a Bandeira Visa, que são:

Vai de Visa: esse é o programa de fidelidade que disponibiliza promoções e vantagens exclusivas para os clientes Visa que se cadastraram no site. Os descontos podem ser resgatados em lojas online, restaurantes, hotéis e outros estabelecimentos. Para conferir mais desse programa, clique aqui.

Serviço de Assistência de Viagem: vantagem disponível aos clientes Visa que desejam verificar dados sobre os locais que desejam visitar, além de verificar informações como passaporte e visto exigido, vacinas obrigatórias, precauções de saúde, mapas, valores de câmbio e localização de caixas automáticos. Vale ressaltar que esse serviço funciona 24 horas por dia e pode ser pedido pela Central de Atendimento Visa.

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Desvantagens do Cartão Americanas

Todas as desvantagens do Cartão Americanas estão relacionadas a questão das tarifas. A seguir, você verá uma síntese dos pontos negativos e mais abaixo será melhor detalhado as taxas.

  • O Cartão Americanas possui anuidade no valor de R$13,08 mensalmente, o que totaliza R$ 156,96 por ano. Mas os cartões adicionais não são cobrados anuidade
  • Taxa de R$ 22 para solicitar a segunda via do cartão
  • Taxa de R$ 13,90 para fazer saques no Banco 24 horas
  • Tarifas de juros variáveis dependendo da operação.

Tarifas do Cartão Americanas

Além das tarifas já mencionadas, existem outras que são cobradas se você usar o serviço, como será mostrado em seguida.

Saiba mais: Cartão de crédito sem anuidade: os melhores do mercado

Pedido de avaliação emergencial

A Americanas tem um serviço que pode ser útil, principalmente, para quem possui um limite baixo. Dessa maneira, se o cliente precisar fazer uma compra e o preço do produto passa o limite disponível, é possível pedir uma avaliação de emergência para que essa compra em especifica seja aprovada. Contudo, nos meses em que este serviço estiver em vigor, vai ser cobrado uma taxa de R$ 18,90.

Taxas de parcelamento

Para compras parceladas em até 12 vezes, não há juros. Entretanto, se as compras forem dividas em 18 a 24 vezes, será cobrado juros de 1,99% ao mês.

Crédito rotativo

O cliente tem a opção de fazer pagamentos de fatura de forma parcelada, mas será cobrado juros de crédito rotativo de até 18,99% mensalmente.

Para conferir mais tarifas do Cartão de Crédito Americanas, basta acessar está página.

Como solicitar um Cartão Americanas?

Com tudo que viu até agora despertou seu interesse pelo cartão, então saiba como solicitar, é tudo muito simples e rápido. O primeiro passo é ir até o site das Americanas, descer até próximo ao rodapé e clicar em “cartão Americanas”. Na página que se abriu, clique em “Pedir Cartão”. Agora basta fazer o login da sua conta, depois colocar seus dados e, por fim, confirmar o seu pedido.

Cartão Americanas - Foto 1

Após concluir a solicitação o seu pedido passará por uma análise e em até 10 dias você vai receber uma mensagem no seu e-mail caso tenha sido aprovado ou não. Também é possível acompanhar o processo no site no espaço do cliente. E caso não receba resposta, é preciso entrar em contato via Central de Relacionamentos.

Somente depois da aprovação que será enviado o cartão e, em média, demora até 20 dias úteis para chegar no seu domicilio. Quando estiver com ele em mãos é preciso fazer o desbloqueio através do site na aba login do cliente.

As vantagens do cartão também valem em compras feitas nas lojas física?

A resposta dessa pergunta para ser simples e direto é: não. Apesar disso, é possível realizar compras usando o Cartão Americanas tanto no site quanto em lojas físicas, mas as vantagens como o cashaback só são para a loja online. Pense que nas lojas físicas o cartão das Americanas fosse como qualquer outro.

Isso acontece porque nas Lojas Americanas físicas e a Americanas.com possuem operações separadas, entretanto tem atuações juntas. Mas, por exemplo, é permitido comprar um produto no site e retirar em uma loja física.

Como verificar as transações do Cartão Americanas?

Além do próprio app da e-commerce, a Americanas.com tem parceria com o banco Cetelem, então todas as transações feitas podem ser acompanhado através do Internet Banking (web) e no aplicativo deste banco, disponível para Android e IOS.

Qual é o limite do cartão de credito das Lojas Americanas?

O limite do Cartão de Crédito Americanas é estabelecido pelo Banco Cetelem de maneira individual para cada solicitação, e toma como base o histórico de crédito do cliente e busca oferecer um limite tentando conciliar as necessidades da pessoa e sua capacidade de realizar os pagamentos.

Caso sua solicitação seja aprovada, mas considerou que o limite liberado para o seu cartão ficou abaixo da sua expectativa, é possível fazer um pedido para aumentar o valor disponibilizado.

Para iniciar o processo é preciso mandar uma mensagem para o seguinte e-mail: limite@cartaoamericanas.com coloque o seu nome completo, CPF e uma justificativa para o aumento do seu limite. Ainda existe a opção de ligar para a Central de Relacionamento do Banco Cetelem nos números: 4004-7990 para capitais e regiões metropolitanas ou no 0800 704 1166 para demais regiões. Contudo, para abrir esse processo de pedir mais limite é preciso estar com o cartão pelo a quatro meses desde o desbloqueio dele.

Cartões de Crédito Adicionais

Além de seu cartão principal das Americanas, há a possibilidade de pedir até três cartões adicionais sem aumentar as tarifas mensais. Dessa maneira, esse beneficio possui as seguintes regras:

  • As pessoas que vão receber os cartões adicionais precisam ter no mínimo 16 anos
  • Tudo que for pago usando os cartões adicionais vai constar na fatura mensal do titular, ou seja, não é gerado vários boletos.

Para fazer a solicitação do cartão de crédito adicional é preciso entrar em contato nos mesmos números ou endereço eletrônico do tópico anterior. Lembrando que o horário de funcionamento é de segunda-feira a sábado, das 08h às 22h.

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Entidades: Lojas Americanas

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